2023-08-16 17:49:23 來源:光明網(wǎng)
第三方支付平臺
(資料圖)
設(shè)置了“批量轉(zhuǎn)賬”功能
用戶只需要事先填入收款方信息
便可一次性向多個收款方轉(zhuǎn)賬
然而
這個本為方便
企業(yè)用戶、小微商戶使用的功能
卻被不法分子鉆了空子
12歲的小麗(化名)是個追星女孩。一天,小麗用母親的手機刷短視頻時,看到有一個視頻號剛更新了自己偶像的視頻,誤以為視頻發(fā)布者是偶像本人,便給其發(fā)了一條私信。對方竟然很快回復(fù),并發(fā)來二維碼讓小麗添加其為某社交平臺的好友。此后,二人經(jīng)常聊天。
2022年4月30日,對方給小麗發(fā)來消息,稱其賬號被盜,律師懷疑是好友所為,要進行調(diào)查,讓小麗添加一個昵稱為“律師”的人為好友?!奥蓭煛苯o小麗發(fā)來律師執(zhí)業(yè)證書的照片,稱要開展調(diào)查,讓小麗把父母的手機拿過來。小麗便找借口拿來了母親陳女士的手機,并把手機號碼和第三方支付平臺的登錄密碼、支付密碼都告訴了“律師”,并按照對方的指示,將第三方支付平臺的驗證碼拍給了“律師”。
同年5月的一天,陳女士發(fā)現(xiàn)自己銀行賬戶內(nèi)的45萬余元被全部轉(zhuǎn)走,立刻報警。報警當天,公安機關(guān)迅速進行立案偵查,很快查明是上游犯罪分子利用賴某提供的第三方支付平臺賬號、密碼,將案涉錢款轉(zhuǎn)移出去。賴某隨即被抓獲。目前,公安機關(guān)對“偶像”“律師”等上線犯罪嫌疑人還在進一步偵查中。
經(jīng)查,24歲的賴某大學畢業(yè)后一直沒有正式工作,卻經(jīng)常高消費,沒錢就借網(wǎng)貸甚至高利貸。一日,賴某看視頻時忽然收到了一條信息:“兄弟,想賺點零花錢嗎?”正缺錢的賴某馬上添加了昵稱為“發(fā)大財”的人為好友,對方表示,只要賴某將自己的第三方支付平臺賬號、密碼提供給他,就可以拿到一些零花錢。賴某欣然接受,并提供了上述信息及驗證碼。
2022年5月2日凌晨,“發(fā)大財”發(fā)來信息,要求賴某登錄自己的第三方支付平臺,并掃描“發(fā)大財”發(fā)來的二維碼,隨后便收到了陳女士賬號轉(zhuǎn)賬的確認信息。通過這樣的方式,3小時內(nèi),賴某共計掃描了5個二維碼,“發(fā)大財”也給他發(fā)來了2000余元的紅包。
今年5月,公安機關(guān)以賴某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪將該案移送江蘇省南通市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院審查起訴。承辦檢察官審查后發(fā)現(xiàn),案卷中并沒有詳細記錄上游犯罪分子“發(fā)大財”轉(zhuǎn)移陳女士錢款的過程,而這直接關(guān)系到賴某行為的定性。
經(jīng)過自行補充偵查,檢察官發(fā)現(xiàn):某第三方支付平臺具有“批量轉(zhuǎn)賬”功能,知道主賬號的密碼、驗證碼后,便可綁定他人賬號為主賬號的操作員,操作員可以直接登錄主賬號,掃碼確認后進行“批量轉(zhuǎn)賬”。通過這種方式,上游犯罪分子將賴某的賬號綁定為陳女士賬號的操作員,登錄陳女士賬號后,將錢款分5次“批量轉(zhuǎn)賬”到上游犯罪分子控制的4個賬戶內(nèi)。在此過程中,賴某本人的賬號用于幫助上游犯罪分子轉(zhuǎn)賬,該行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。賴某利用本人銀行卡接收上游犯罪所得,涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
2023年6月,南通市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院對該案提起公訴,鑒于賴某具有坦白、認罪認罰等從輕情節(jié),法院以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,數(shù)罪并罰,判處被告人賴某有期徒刑一年三個月,緩刑二年,并處罰金8000元。
案結(jié)事未了。如何防范此類案件再次發(fā)生,實現(xiàn)從治罪到治理?在辦案的同時,南通市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院及時將案件相關(guān)情況通報給了第三方支付平臺公司,建議其升級技術(shù)堵塞漏洞,并完善相關(guān)流程,從技術(shù)防范、大數(shù)據(jù)監(jiān)控、賬戶風險控制等多個方面共同制定防范措施。目前,該平臺已對系統(tǒng)進行了升級。
綜合:檢察日報、江蘇電視臺、南通市檢察院、南通市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)檢察院
文字:盧志堅 張達偉
來源:江蘇檢察在線
標簽:
- 加快虛擬仿真實訓基地建設(shè) 啟動職業(yè)學校信息化建設(shè)試點很必要
- “雙減”后如何在滿足學生多樣需求方面做“加法”?
- 處于生理活躍期且心理發(fā)展不成熟 高校開設(shè)公共衛(wèi)生必修課很必要
- 價格低于相應(yīng)蔬菜零售價 西安投放約1萬噸政府儲備蔬菜
- 深受年輕消費群體所青睞 國潮風商品成為年貨新選擇
知識
- 他把銀行卡賣給騙子,“黑吃黑”“截胡”十萬元
- “老司機”4S店試駕豪車 結(jié)果油門當剎車撞了
- 新開工改造城鎮(zhèn)老舊小區(qū)5.34萬個
- 發(fā)動巡河志愿者2萬余名 “用心護好每一條河”
- 假客服的套路:偽裝成大平臺客服,層層布局引人上鉤
人物
- 浙江兩輪核酸檢測結(jié)果均為陰性 無新增本土陽性感染者
- 新疆阿克蘇地區(qū)庫車市發(fā)生4.1級地震 震源深度18千米
- 抵返哈爾濱人員須持48小時內(nèi)核酸檢測陰性證明
- 浙大紫金港校區(qū)已解封 有7337人有序離開該校區(qū)
- 2021年廣東省第七屆風箏錦標賽落幕
- 黑龍江訥河市啟動全員核酸檢測 目前訥河市全員核酸檢測結(jié)果均為陰性
- 【同心粵港澳 攜手大灣區(qū)】南頭古城,搭建深港澳三地文化創(chuàng)意活動交流平臺
- 重慶入河排污口整治工作推進至全市26個區(qū)縣
- 四川省第二批政法隊伍教育整頓:立案審查調(diào)查省級政法機關(guān)干警58人
- 長三角區(qū)域生態(tài)環(huán)境部門“云簽約”長江大保護倡議書
- 古老長城重煥新生機
- 藏不住了!你同事里有許多“武林高手”……
- 浙江杭州2例無癥狀感染者系感染德爾塔變異株
- 喜馬拉雅的深情和誓言
- 浪漫之城打造山海城一體新地標
- 讓老年人更適應(yīng)數(shù)字生活
- 內(nèi)蒙古通遼市新增1例本土確診病例、1例無癥狀感染者
- 徐州無新增確診病例 核酸檢測55515人結(jié)果均為陰性
- 甘肅培樹“農(nóng)家巧娘”增技能:返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)掌勺又“掌柜”
- 內(nèi)蒙古通遼市科爾沁區(qū)一地調(diào)整為中風險地區(qū)
- 上海本輪疫情涉及閉環(huán)管理的醫(yī)療機構(gòu)全面恢復(fù)門急診
- 青年學生成艾滋病感染高發(fā)人群 “社會疫苗”如何打?
- 內(nèi)蒙古滿洲里新增本土確診病例1例 當?shù)亻_展第二輪大規(guī)模核酸檢測
- 江西無新增本土確診病例 上饒全面恢復(fù)正常生產(chǎn)生活秩序
- 中老鐵路上會四國語言的列車長:用心維護中老友誼的橋梁
- 海南首次發(fā)現(xiàn)有環(huán)志的世界極危鳥種勺嘴鷸
- 一場“網(wǎng)絡(luò)勸生者”和“網(wǎng)絡(luò)勸死者”的戰(zhàn)役
- 內(nèi)蒙古通遼新增本土確診和無癥狀感染者各1例 軌跡公布
- 江西中煙工業(yè)有限責任公司原總經(jīng)理姚慶艷接受審查調(diào)查
- 寧夏45例新冠肺炎確診病例均已治愈出院
- 內(nèi)蒙古通遼市科爾沁區(qū)發(fā)現(xiàn)2名初篩陽性人員
- 生活在鬧鐘里的丈夫:自己遲一秒,漸凍癥妻子就會多一分疼
- 遼寧新冠肺炎確診病例零新增
- 11月28日16-24時,內(nèi)蒙古新增本土確診病例1例
- 奧密克戎毒株為何“需要關(guān)注”?現(xiàn)有防疫工具還有效嗎?
- 黑龍江新增本土無癥狀感染者1例
- 這輩子一定要去趟這個公園 在這里“有種愛叫放手”
- 那年今日 | 一張漫畫漲知識之11月29日
- 寒潮預(yù)警!我國中東部迎大范圍降溫 黑龍江等地降幅可達12℃
- 冷空氣繼續(xù)影響我國中東部 華北黃淮等地有霧和霾天氣